Всем привет! Сегодня рассмотрим, на каких условиях предоставляет Альфа Банк эквайринг: тарифы для ИП рассмотрим подробнее.
Использование современных банковских карточек предполагает применение удобной функции при безналичных платежах – эквайринга.
В сегодняшней публикации мы поговорим, что значит услуга, и расскажем, чем может быть выгоден эквайринг для индивидуальных предпринимателей в Альфа банке – крупнейшем коммерческом финансовом институте страны.
Понятие услуги
Эквайрингом называют один из способов безналичной оплаты карточкой различных товаров и услуг.
Он выгоден и удобен как покупателям, так и продавцам. При его использовании сделка становится безопасной и проходит гораздо быстрее.
Плюсы услуги для ИП следующие:
- деньги поступают на счет мгновенно;
- все операции безопасны;
- персональные данные надежно защищены;
- контроль операций и баланса осуществляется круглосуточно;
- специалисты финучреждения бесплатно консультируют клиентов по эксплуатации POS-терминалов.
Помимо этого клиенты, подключившие в Альфа банке эквайринг, могут воспользоваться дополнительными сервисами.
После оформления заявки на подключение услуги, можно дополнительно:
- осуществлять оплату в приложении и соцсетях;
- совершать расчеты в валюте;
- предоставлять покупателям срочные займы дистанционно.
Характеристики услуги:
- предоставляется второй десяток лет и имеет стопроцентную гарантию надежности;
- операции приводятся двумя способами SecureCode и 3D-Secure;
- можно платить смартфоном;
- нет риска потерять деньги;
- можно самостоятельно установить автоплатежи;
- есть возможность постоянно контролировать расходы, обратившись к сотрудникам банка.
Требования
Крупнейший частный банк страны, безусловно, способствует развитию бизнеса онлайн, однако при подключении эквайринга в нем существует ряд ограничений, предусмотренных законодательством.
Банк не подключит услугу, если предприниматель:
- продает отравляющие средства и наркотики, БАДы и нелицензированные лекарственные препараты;
- торгует табаком или алкоголем;
- занимается нелегальной торговлей оружием;
- продает товары для взрослых;
- незаконно сбывает драгоценные металлы, антиквариат и т.п.
Индивидуальным предпринимателям, ведущим бизнес законно, банковская организация предоставляет бесплатные терминалы, под ставку от 1,9%, со стоимостью обслуживания счета от 0 ₽.
При этом расчеты производятся на следующий рабочий день.
Виды услуги
Индивидуальные предприниматели в Альфа банке могут воспользоваться торговым, мобильным и онлайн эквайрингом. Практически предлагается три вида услуги.
Какой из вариантов наиболее удобен, пользователь решает самостоятельно. Виды услуги имеют существенные отличия и подходят под все требования.
Эквайринг торговый
Смысл торгового эквайринга состоит в том, что при оплате клиентом покупки картой, банк списывает сумму с ее счета, после перечисляет деньги на счет продавца.
Финансовая организация обучает персонал работе с терминалом и проводит консультации по возникающим вопросам.
Эквайринг онлайн
Чтобы данная услуга была реализована, нужно установить специальные приложения и терминалы. Сделка происходит между клиентом и реализатором товара или услуги.
Клиент, нажимая на сайте кнопку «Купить», отправляет команду оплатить товар с карточного счета.
В онлайн эквайринге существует третья сторона – посредник в лице процессинговой компании. Организация обеспечивает безопасность сделки в сети.
Проценты при проведении операции достаточно высокие – 3-6 % стоимости покупки.
Мобильный эквайринг
Услуга предназначена для владельцев смартфонов. Клиент скачивает и устанавливает на смартфон мобильное приложение. Оно работает так же, как и терминал.
Основным плюсом мобильного эквайринга называют доступность оборудования. Вся процедура происходит в мобильном телефоне. Ставка колеблется в пределах от 2% до 3,5%.
Как подключить онлайн услугу
Услуга подключается достаточно легко. Основным требованием является соответствие витрины сайта стандартам. При этом:
- товары и услуги должны находиться под одним доменом;
- все гиперссылки должны быть активны;
- на ресурсе нет адресов непроверенных страниц;
- хозяин сайта предоставил клиентам полную достоверную информацию о себе;
- на веб-ресурсе координируется отправка и поступление товара и предоставляется возможность возврата покупки.
При соответствии страницы сайта необходимым требованиям, владелец сайта может оформить услугу эквайринга. Есть два варианта подачи заявки.
Посещение офиса финансовой организации
Перед визитом в отделение банка, нужно позвонить сотрудникам и договориться о встрече. Контактный телефон – 8-800-20-000-00.
В офисе можно будет подать заявку и подписать договор обслуживания. При этом клиенту предоставят данные для входа в личный кабинет.
Как оформить заявку онлайн
Для дистанционной подачи заявки, клиенту нужно:
- Через раздел «Малый бизнес и ИП» на главной странице сайта Альфа банка найти «Эквайринг»;
- Выбрать нужный вид услуги и нажать кнопку «Подключить»;
- В форме заявке указать всю нужную информацию и отправить заявку на подключение услуги.
После рассмотрения заявки, клиенту звонит менеджер. Если у заявителя не открыт счет в банке, сотрудник поможет его открыть и выбрать оптимальный тариф.
Тарифные планы
А теперь расскажем, какие существуют тарифы по эквайрингу в Альфа банке для ИП.
Торговый эквайринг
Комиссия эквайринга зависит от величины торгового оборота предпринимателя. Чем выше оборот, тем меньше комиссия.
В принципе, тарифы для ИП в Альфа банке достаточно выгодны. Причем терминал может быть предоставлен бесплатно. Деньги поступают на счет предпринимателя в течение суток.
Покупатель оплачивает товар через терминал банковской картой или с помощью систем бесконтактной оплаты Apple Pay, Google Pay и пр.
Онлайн эквайринг
Подключение интернет-эквайринга в Альфа-Банка возможно без оплаты. Служба технической поддержки клиентов работает круглосуточно.
Возможны два варианта подключения интернет-эквайринга:
- Установка модуля приема платежей для программного обеспечения предпринимателя, онлайн-интеграция или открытие API банка.
- Прием платежей через форму на веб-страницы, через соцсети или с помощью телефонных мессенджеров.
Мобильный эквайринг
Мобильным эквайрингом предпринимателю в большинстве случаев пользоваться выгоднее, чем торговым.
Чтобы пользоваться мобильным эквайрингом для ИП, клиенту нужно:
- купить необходимое оборудование Pay-Me;
- выплачивать комиссию от 2,5%.
При этом нет ограничений денежного оборота. Абонентская оплата отсутствует.
Средства, оплаченные клиентом, поступают на счет предпринимателя в течение суток. Подключение услуги осуществляется в течение несколько дней.
Размер комиссии и стоимость оборудования
При обслуживании торгового терминала, банк взимает комиссию в размере 2,1% суммы каждой покупки. Такая комиссия взимается, если годовой товарооборот не превышает 500 тыс. ₽.
Если же размер товарооборота в течение года превышает пол миллиона рублей, комиссию уменьшают до 1,9 % суммы покупки.
Когда товарооборот составляет от 200 тыс. до 500 тыс. ₽, терминалы устанавливаются бесплатно.
Если сумма, проходящая в течение года через терминал, не превышает 200 тыс. ₽, обслуживание оборудования обходится клиенту в 490 ₽ в месяц, за каждый терминал.
Если клиент выбирает тариф 1,9%, оборудование устанавливается бесплатно, при годовом обороте от 500 тыс. ₽.
Если это условие не выполняется, ежемесячная стоимость обслуживания каждого терминала составит 790 ₽.
Альфа банк гарантирует:
- обеспечение бесплатного оборудования для платежей;
- обучить персонал пользованию терминалами;
- проводить консультации и обеспечивать техническое сопровождение на протяжении действия договора;
- круглосуточную исправную работу оборудования и его ремонт в случае необходимости;
- публикацию отчетности по совершенным транзакциям.
Предоставляемые Альфа банком терминалы для эквайринга удобны, безопасны и отмечаются высокой производительностью.
Они совместимы с мобильными устройствами на системах Android и IOS. Подключение происходит по Bluetooth.
Если клиент финансовой организации желает купить такой терминал, его стоимость составит 8,7 тыс. ₽. При покупке нескольких устройств, банк может представить скидку.
Размер комиссии зависит от товарооборота предпринимателя и колеблется от 2,5% до 2,75%. Этот параметр прописывается в договоре.
Таким образом, условия и тарифы по эквайрингу для ИП в Альфа банке являются одними из лучших среди российских банковских организаций.
Это на сегодня все.
Делитесь статьей в соцсетях, оставляйте свое мнение в комментариях, оценивайте публикацию. Подпишитесь на новые материалы.
До скорой встречи, друзья!