Онлайн Банкир
Сервис подбора финансовых продуктов
Лого OnlineBankir.ru

БКС Брокер: тарифы, условия и возможности компании

Всем привет! В сегодняшнем обзоре – БКС Брокер: тарифы для физических лиц, минимальная сумма и отзывы клиентов.

Согласно данным Московской биржи, Финансовая группа БКС лидирует на российском фондовом рынке, существенно опережая ближайших конкурентов по оборотам.

Давайте рассмотрим сильные и слабые стороны брокера, что он может предложить среднему инвестору.

Для открытия счета онлайн вам необходимо загрузить скан вашего паспорта, указать контакты и идентификационный номер.

Ограничений по минимальной сумме депозита нет, но брокер рекомендует депозит в размере 50 тыс. руб. Все дивиденды от акций по умолчанию зачисляются на брокерский счет.

Чтобы перевести их на банковский счет, необходимо подать заявку на вывод.

БКС не удерживает налоги с российских резидентов, получающих дивиденды по иностранным акциям. Чтобы не платить налог дважды, нужно заполнить форму W8-BEN.

В этом случае ПНФЛ в размере 10% удержит иностранный фискальный агент, а 3% нужно будет заплатить самостоятельно, обратившись в территориальное налоговое управление.

Депозит и снятие денег

Пополнить счет с помощью электронного кошелька в БКС не получится. Существует всего 3 основных варианта внесения депозита:

  • наличными в отделении финучреждения;
  • банковским переводом;
  • используя карту.

При оплате наличными для получения более выгодных условий необходимо, чтобы на момент пополнения счета у вас уже был подключен пакет услуг финансовой организации.

Иначе нужно будет заплатить комиссию в размере 1,5% суммы вклада (не менее 100 и не более 2 тысяч рублей). Опция банковской карты доступна только в мобильном приложении «Мой брокер».

Это не очень выгодно – внести можно не больше 100 тыс. руб. в течение месяца и придется заплатить комиссию в размере 2,5%. Вы также можете вносить средства от юрлиц.

Существуют ограничения: либо они должны быть профессиональными участниками рынка, либо юридическое лицо открывается клиентом.

Снятие средств с брокерского счета может быть осуществлено одним из следующих способов:

  • в интернет-банкинге;
  • с помощью мобильного приложения «Мой брокер»;
  • с помощью торгового терминала QUIK.

Как правило, комиссия не взимается, за исключением снятия валюты.

О программном обеспечении

ПО, доступное клиентам БКС, в целом должно быть достаточным для большинства пользователей. Если не рассматривать мобильные и веб-версии программного обеспечения, вот перечень ПО:

QUIK в минимальном пакете предоставляется бесплатно, если стоимость активов на счету превышает 30 тыс. руб. (в ином случае – 300 р./месяц минус накопленные торговые комиссии).

Самые высокие затраты связаны с использованием пакета автоматизированной торговли TSLab – 3450—5450 рублей в месяц, не считая платы за QUIK и шлюз высокочастотной торговли.

Брокерская компания уделяет большое внимание любителям высокочастотной алгоритмической торговли.

Им доступен полный набор так называемых «шлюзов», обеспечивающих прямой доступ к бирже с ускоренным размещением ордеров (до 900 тысяч сделок/сек): TWIME, FAST, FIX и Plaza 2.

Все операции могут быть идентифицированы в глубине рынка. Это означает, что трейдер может устанавливать опережающие цены, выступая одновременно в роли продавца и покупателя.

В качестве особого варианта можно арендовать сервер для размещения торгового программного обеспечения.

БКС не публикует тарифы на такие услуги, но с ними можно ознакомиться на веб-ресурсе Московской биржи.

О БКС Брокере и его инструментах

В компания можно получить полный доступ к торгам на всех рынках Московской и Санкт-Петербургской фондовых бирж, а также ряда иностранных бирж.

Клиентам доступно открытие единого счета для торговли на фондовом, фьючерсном и валютном рынках Московской биржи, на NYSE, NASDAQ, Лондонской и Франкфуртской биржах – и все это с одного терминала.

Залог рассчитывается автоматически на основе общей стоимости рублевых и валютных активов трейдера.

О тарифах БКС

Одним из самых простых методов инвестирования для начинающих инвесторов в БКС является искусственный интеллект.

Портфели подбираются с помощью автоматизированного советчика. Можно открыть 6 портфелей: 3 рублевых и 3 валютных.

Клиенты, не имеющие больших сумм денег, но желающие диверсифицировать свои вложения, могут попытать счастья в портфелях «Рублевая нота» и «Валютная нота», которые рекомендует БКС.

Первый состоит из ценных бумаг крупнейших банков страны: Сбербанк, Газпромбанк, Альфа-Банк. Предназначен тем, кто открыл индивидуальный инвестиционный счет.

С учетом налоговых вычетов годовая доходность может достигать 25,5%. Минимальный депозит начинается от 80 тысяч рублей.

«Валютная нота» предлагает прибыль до 14% в иностранной валюте, без учета налогового вычета по инвестиционному счету, с выплатой прибыли раз в квартал. Брокер рекомендует внести от $1250.

Однако в этом случае портфель состоит из иностранных акций, и говорить о каком-либо гарантированном доходе уже не приходится. Обе стратегии рассчитаны на срок от 3 лет и более.

Для инвесторов, которые намерены инвестировать значительные суммы (от 500 000 рублей), брокер предлагает готовые стратегии.

Доступно 5 стратегий, а средняя годовая доходность (по данным брокера) составляет от 12% до 25%. Торговые рекомендации поступают в виде текстовых сообщений и электронных писем.

Примером высокодоходной стратегии является Titan. Он заключается в инвестировании в ценные бумаги российских компаний первого эшелона.

Но только заявленная брокером среднегодовая доходность далека от реальной. Если судить по прибыли, накопленной за 4 года (77%), то средний годовой рост составляет всего 15,3%.

И снова мы имеем дело с характерным для БКС приукрашиванием действительности.

Отдельно доступен инструмент «Финансовая стратегия». Это авторское предложение эксперта компании М. Шеина.

После того как будет открыт счет и заключен договор доверительного управления счетом его обслуживанием занимается менеджер из BCS.

Минимальный депозит не разглашается, вся информация предоставляется только при личном общении.

Согласно статистике, размещенной на сайте, за время работы стратегии было заключено в общей сложности 143 сделки.

Если судить по графику, динамика доходности портфеля в мельчайших деталях коррелирует с индексом S&P 500, а по абсолютной величине превосходит его в 1,5 раза и более.

Это явление невозможно объяснить без некоторых математических ухищрений.

Наконец, еще одним инструментом БКС Брокер являются структурированные продукты. Минимальная сумма инвестиций составляет 300 тысяч рублей или 8 000 долларов США.

Среди предлагаемых вариантов большинство работает по такой схеме. Портфель сформирован из рискованной части (акции и деривативы) и защитной части (облигации).

Когда доходность превышает определенный уровень (барьер), выплачивается купон. Если на этот уровень не удается выйти, выплату купона отложат до прихода более благополучного времени.

Когда наступит это время, выплатят текущий купон и все невыплаченные. По окончанию инвестиционного периода, если весь портфель имеет снижение вложенной суммы, 90-100% ее выплачивается без купонов.

Существуют также предложения с гарантированной доходностью, но они не превосходят доходы банковского вклада.

Как инвестировать с помощью УК БКС

УК БКС предлагает инвестиции в паевые инвестиционные фонды. В настоящее время в списке 6 ПИФов.

Минимальный депозит в них составляет 50 000 рублей, а последующие покупки – от 10 000 рублей. Агент взимает комиссию в размере 1% от цены акции.

Покупка без комиссии возможна через управляющую компанию, но тогда минимум для первой покупки составит 5 млн рублей, а для последующих – 1 млн рублей.

Учитывая небольшую стоимость 1 пая (для каждого фонда менее 5 тыс. рублей), такой подход нецелесообразен.

На момент написания этого текста фонд «БКС Перспектива» достиг максимальной прибыли с момента создания: около 800 процентов с 19.05.2000.

При этом доходность за последние 3 года этого фонда составляет 11,55%, что явно ниже доходности фонда «БКС Индекс Мосбиржи» (около 58%).

Это означает, что инвестирование в пифы БКС не лучше широкого рынка с точки зрения доходности и не подходит по цене для начинающих инвесторов.

Вторым направлением деятельности компании является управление активами. Инвесторы могут выбрать одну из 8 стратегий инвестирования в облигации, ETF, российские и иностранные акции.

Инвестиционный период — 1-3 года с регулярными купонными выплатами. Все нюансы можно узнать только в режиме индивидуальной консультации.

Это не самое лучшее решение, поскольку у потенциального инвестора нет возможности провести объективный анализ. Также нет возможности изучить правила оказания услуг и проанализировать их с юристом.

В разделе «Поддержка» охватываются только самые общие вопросы – процедуры инвестирования и налоги.

Количество клиентов Управляющей компании БКС составляет 29 000 по информации на 31.12.2017. Более свежие данные компания не предоставляет.

При этом общий объем инвестиций составил 11 млрд рублей, или менее 400 тыс. рублей на человека. Эти данные включают как акционеров взаимных фондов, так и инвесторов, управляющих взаимными фондами.

Отдельной статистики нет, по крайней мере, на сайте компании. Поэтому инвестирование в Паевые фонды через УК БКС не представляет интереса.

Об обучении и аналитике

Вебинары в основном бесплатные и ознакомительные, а семинары рассчитаны на серьезные продолжительные занятия. К примеру, полный курс по торговле на фондовом рынке разделен на 10 занятий.

Студенты получают базовые теоретические знания по техническому и фундаментальному анализу и практикуются в онлайн-трейдинге на терминале QUIK.

Цена курса составляет 10 тысяч рублей, что вполне разумно, если учитывать весь объем предоставляемой информации.

Регулярный анализ рынка публикуют на специальном сайте bcs-express.ru. Здесь вы найдете основные экономические новости, анализ акций и облигаций, различные инвестиционные идеи.

Обычно публикуемые материалы актуальны и помогают быстро сориентироваться в сложившейся ситуации. БКС является одним из лидеров среди российских брокеров по качеству анализа.

Анализируя отзывы

Учитывая большое количество клиентов брокера, найти отзывы о качестве его обслуживания – не проблема. В частности, это касается ДУ брокерской компании.

Мы уже знаем, что существует определенная математическая манипуляция, связанная с прибыльностью инвестиционных продуктов брокера, даже на стабильно растущем рынке.

Однако, поскольку существует довольно много клиентов, которые не удосуживаются вникнуть в тему, встречаются и совершенно необоснованные утверждения.

Данный отзыв относится к товару «Финансовая стратегия». Эталоном для него является американский индекс S&P 500.

На указанном временном интервале продукт был в минусе, поэтому инвестор должен был понести убытки. Однако он винит в этом менеджера.

Эта корректировка с учетом личностного фактора клиента важна для объективного лечения с обратной связью.

Другое мнение на тему «Финансовая стратегия» заставляет усомниться в том, существует ли на самом деле эта стратегия в виде четкого алгоритма.

Короче говоря, в какой-то момент менеджер запаниковал и попытался захеджировать открытые сделки, перейдя в короткую позицию по индексу S&P 500.

Поскольку именно этот индекс служит эталоном, а опубликованная доходность стратегии почти на 100% коррелирует с ним, такое поведение менеджера М. Шеина (а он – главный стратег компании!) абсолютно неприемлемо.

Более того, брокер косвенно признает это в своем ответе клиенту. Среди отзывов есть много жалоб и на технические аспекты сервиса.

Ответ брокера иллюстрирует вялый и формальный подход к клиентам. Это происходит слишком часто в БКС. Интересно, что на сайте указано следующее:

Брокер явно стремится создать благоприятный имидж: где-то завышая прибыль, где-то давая невыполнимые обещания, а иногда и скрывая факты. В результате репутация, наоборот, страдает. В целом, доля критики по всем спорным моментам близка к 50%.

Подводя итоги

Ни многообразие инструментов, ни ставки брокера не являются чем-то уникальным для российского рынка.

Помимо этого, для торговли на зарубежных рынках гораздо более конкурентоспособные условия может предложить группа компаний «Финам», в структуре которой есть крупные зарубежные брокеры.

Но БКС, пожалуй, имеет самые обширные технические решения для высокочастотной торговли среди российских брокеров (наряду с ITI Capital).

Учитывая тот факт, что более половины денежного объема краткосрочных торгов на Московской бирже приходится на высокочастотных трейдеров, лидерские позиции брокера (в частности в VIP-сегменте) вполне логичны.

Брокер также привлекает уровнем аналитики: многие деловые издания ссылаются на экспертные оценки BCS Express.

Однако слабой стороной BCS Financial Group является качество обслуживания клиентов.

Есть вопросы относительно надежности статистического анализа доходности инвестиционных продуктов.

Это на сегодня все.

Подписывайтесь на обновления, комментируйте, ставьте оценки. Поделитесь информацией с друзьями в соцсетях.

До встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.