Всем привет! Сегодня расскажем, что такое REIT-фонды, как можно в них инвестировать в нашей стране, какие они имеют плюсы и минусы по сравнению с другими инвестиционными инструментами.
REIT-фонды были созданы для инвесторов, не желающих брать на себя риски при вложении в недвижимость.
По сути, REIT-фонды являются инвестиционными фондами недвижимости.
Средства, инвестируемые участниками фонда (их может быть до нескольких сотен тысяч), направляются на строительство объектов недвижимости или на приобретение активов для получения прибыли.
Как работают фонды
Основная особенность REIT-фондов заключается в том, что для инвестирования не нужно иметь солидную сумму.
Выбрав один из фондов, инвестор приобретает акции, а всем остальным занимаются профессионалы – управляющая компания.
Работа фонда заключается в следующем:
- аккумуляция средств инвесторов и инвестирование их в различные объекты недвижимости;
- получение прибыли на перепродаже объекта либо сдачи его в аренду;
- распределение прибыли между участниками фонда в виде дивидендов в зависимости от долей.
При этом доходы складываются от:
- роста котировок акций на бирже.
- начисления дивидендов.
Фонд инвестиционной недвижимости должен отвечать таким требованиям:
- компания должна быть открытой, ее акции должны свободно продаваться на фондовой бирже;
- дивиденды должны составлять не меньше 90%, при этом будет применяться льготное налогообложение;
- вложения в недвижимость или ипотечные закладные должны составлять не меньше не 75 %;
- размер поступлений рентных или ипотечных платежей – не меньше 75 %;
- количество акционеров в составе фонда – от 100 человек, количество акций находящихся в собственности 5 крупнейших акционеров – не больше половины.
В настоящий момент REIT являются отдельным классом активов, ряд фондов входят в базу расчета индекса S&P 500.
Плюсы и минусы инвестиций в REIT
Как и у любого другого инвестиционного инструмента у Фондов недвижимости есть свои плюсы и минусы.
Преимущества:
- Инвестировать просто. Покупка осуществляется одним нажатием кнопки.
- Выплата высоких дивидендов. Высокие выплаты обусловлены желанием фондов REIT получить льготное налогообложение. Дивиденды выплачиваются ежемесячно или ежеквартально.
- Чтобы начать инвестировать, не нужно иметь много денег. Акция стоит примерно 60-70 долларов.
- Высокая ликвидность. Акции REIT быстро продаются на фондовых биржах.
- Есть возможность частично выводить средства. Когда срочно нужны деньги, акционер продает бумаги на нужную сумму по рыночной стоимости.
- Возможность диверсификации. При использовании REIT средства инвестируются во множество объектов расположенных в разных странах мира.
- Актив хорошо защищен. С ростом инфляции долгосрочные инвестиции приносят большую прибыль.
Недостатки:
- Многое зависит от профессионализма управляющей компании. От ее деятельности зависят доходность ценных бумаг и размер дивидендов, выплачиваемых акционерам.
- Существуют подверженность макроэкономическим, рыночным, законодательным и природным рискам.
- Нерезиденты Соединенных Штатов Америки платят 30% налог.
Как инвестировать в REIT-фонды
В Америке и других государства фонды REIT очень популярны. Их, как правило, используют накопления денег при выходе на пенсию.
Россияне могут инвестировать в REIT-фонды, если:
- получить статус «квалифицированный инвестор» и иметь выход на зарубежные биржи;
- открыть счет в зарубежной брокерской компании и торговать на любых платформах мира.
Расскажем, где и как купить REIT россиянину. Вариантов купить фонды REIT в России несколько. Это можно сделать, если:
- Воспользоваться помощью иностранных брокеров. Нужно найти площадку, работающую с российскими инвесторами, например, Interactive Brokers и купить фонд.
- Открыть бесплатный счет у российского брокера, имеющего выход на СПб биржу (например, Тинькофф). На СПб бирже REIT-фонды продаются в разделе «Недвижимость».
- Воспользоваться российским аналогом REIT-фондов – специальными ПИФами.
Это вся информация.
Ставьте статье оценки, комментируйте, рекомендуйте публикацию к прочтению в соцсетях. Подпишитесь на рассылку блога.
До скорого!
