Привет, всем, кому близка тема пассивного дохода. Именно он является целью многих современных инвесторов.
Активы под защитой, риски мизерные, прибыль регулярная, что еще надо.
Ведь это работает, и очень многие дивидендные аристократы США из списка 2022 года прибегают к системе бонусов и процентов, выбирая стабильные компании с несокрушимой биографией.
Тема интересная и многогранная, подробнее в представленной статье.
Коротко по фактам
Фирмы-эмитенты, которые регулярно платят дивиденды, а также взяли за правило повышать ставки с завидным постоянством – это и есть ДА («дивидендные аристократы»).
Причем система работает в долгосрочной перспективе. Минимум четверть века, а часто и дольше.
Российская арена своими китами на данном этапе пока не обзавелась, зато на американской площадке мегалодонов предостаточно.
Список хорошо освящает индекс группа S&P500.
Привилегированный список
Критериев отбора в ряды аристократов по дивидендам предостаточно.
Стать флагманов фондового океана смогут лишь те фирмы, чьи финдела отвечают параметрам:
- Компания-эмитент должна входить в корзину S&P500.
- Рост дивидендов должен быть непрерывен на протяжении четверти века.
- «Подушка безопасности» фирмы должна включать не менее трех миллиардов долларов.
- Оборотность средств за предыдущий квартал должен составлять не менее пяти миллиардов.
Список включает участников из всех инвестиционных областей, но не более тридцати процентов на идентичные сферы.
Участие в равновесной доле исключает лидеров и отстающих.
Состав насчитывает до сорока компаний, а в случае недобора могут снизить процентный рост, чтобы расширить вход в премиум-ранг.
Пересмотр состава проходит ежегодно при тщательном отборе кадров.
В реестре числятся такие гиганты, как:
- Amcor, Procter & Gamble (потребительские товары).
- PepsiCo, Coca-Cola, McDonalds (сфера питания).
- S&P Global, Aflac (финотдел).
- Caterpillar, Dover, Cintas (промышленность).
- Becton Medtronic (область здравоохранения).
- Chevron (сфера энергетики).
- IBM (IT-технологии).
Многие представители стабильно повышают процентные ставки и держат марку более полувека (есть долгожители от 58 до 65 лет, и это не предел).
Уверено держат позиции сфера товаров массового спроса, а также область машиностроения и тяжелой промышленности.
При этом информационные технологии заметно уступают индустриальным магнатам.
Выбор сделан
Активами дивидендных аристократов наполняют портфели как новички инвестиционной площадки, так и уверенные игроки финрынка.
И в пользу этого свидетельствуют факты:
- Существование на арене насчитывает десятилетия.
- Уверенный доход при минимальных валютных «качелях» (скачок цен маловероятен и незначителен).
- Высокая вероятность устоять в кризис, когда конкуренты слагают орудия, представители ДА уверенно держат марку.
- Тщательная проверка решений. Грамотная балансировка активов.
- Регулярный рост процентов, пусть в мизерных долях, но стабильно вверх.
Среди недостатков отмечают сложность провести диверсификацию портфеля, ведь список компаний заметно урезан, а в случае роста других отраслей наметится солидная просадка по ставкам.
Методика отбора проста, и пошагово включает этапы:
- Сортировка по дивидендной доходности («интересными» традиционно считаются проекты с процентом выше трех).
- Расчет конечного выхода (пределы 41…69 % — актуальная позиция для стабильности). Заниженные ставки – мизерная прибыль для инвестора, завышение – шаткая позиция эмитента (возможен отказ от активов в «темные» времена).
- Мультипликативный анализ (по основным показателям).
Более детальный анализ документации, публикуемой в средствах массовой информации, а также изучение финотчетности позволит углубиться в проект и выудить максимальную пользу.
Удобно, что приобрести активы может даже инвестор без квалификации.
Акции представлены на московской и питерской площадках за рубли или доллары (соответственно).
Ставьте лайки, подписывайтесь на канал, начните свой путь в инвестировании с нами.
