Инвестиционная стратегия: что такое, какие виды бывают и как выбрать начинающему инвестору

Всем привет! Сегодня расскажем, чем является инвестиционная стратегия: понятие и виды, и как ее выбрать новичку в инвестициях.

Об инвестиционных стратегиях

Стратегией называют общий план достижения каких-то целей. Тактикой – инструменты, реализующие стратегию.

Однако в инвестировании они объединены понятием «инвестиционной стратегии». К примеру, стратегия заключается в получении пассивного дохода через 15 лет от вашего капитала.

А тактика заключается в том, чтобы периодически приобретать ценные бумаги дивидендных компаний в течение 15 лет, не продавать их и реинвестировать полученные дивиденды, пока не наступит время Х.

Все вместе это называется стратегией дивидендного инвестирования.

Инвестиционной стратегией называют план действий для достижения конкретной цели, а также способы, методы и инструменты для реализации этого плана.

Финансовые цели инвесторов различаются по времени, стоимости и описанию. Однако главной целью при этом является заработок на инвестициях.

О видах стратегий

Есть много разновидностей инвестиционных стратегий. Опишем наиболее популярные.

Зависимо от риска, на который готов инвестор, стратегия может быть консервативной, умеренной или агрессивной. Пройдемся по принципам формирования каждой из стратегий.

Консервативная

Подходит тем, кто нетерпим к риску или имеет финансовую цель, не позволяющую рисковать. Скажем, инвестор откладывает средства на первый взнос по ипотечному кредиту.

Здесь нельзя терять даже части капитала, поэтому используются низкорисковые инструменты:

• депозит в банке;
• сберегательный счет с начислением процентов на остаток;
• ОФЗ;
• облигации развитых регионов Российской Федерации:
• корпоративные облигации надежных компаний.

Перечисленные нами инструменты не приносят высокую доходность.

Для первых двух он будет более или менее на уровне ключевой ставки центрального банка, для остальных – на 1%-3% выше.

Принципы умеренной стратегии

При этой стратегии использование консервативных инструментов сочетают с применением более рискованных для получения более высокой прибыли.

Этот тип используется инвесторами, которые имеют достаточно времени для накопления и позволяют себе краткосрочное снижение стоимости портфеля.

Инструменты:

• ценные бумаги «голубых фишек» и других надежных компаний;
• ETF и БПИФы;
• REIT.

Формирование агрессивной стратегии

Агрессивный инвестор вкладывает средства в активы с высоким риском, такие как:

• IPO;
• ВДО;
• Криптовалюты;
• ПАММ-счета;
• Венчурные инвестиции.

Прибыль может составлять десятки и сотни процентов в год, но риск этого метода очень высок. Инвестируя агрессивно, можно быстро потерять большую часть своего капитала.

Профессионалы никогда не вкладывают весь свой капитал в инструменты, присущие агрессивной стратегии.

Выбор стратегии

Инвестиционных стратегий на самом деле больше, чем мы описали. Они отличаются друг от друга:

1. В соответствии с уровнем риска и доходности.
2. По объему инвестиций. Например, инвестирование в физическое имущество требует несколько миллионов рублей, а покупка облигаций – всего 1 тыс. руб.
3. По объему времени, необходимого для разработки и реализации определенной стратегии. К примеру, необходимо уделять 1-2 часа в месяц/год или следить за котировками 24/7.
4. По уровню профессионализма инвестора. Можно выбирать инструменты, не требующие теоретических знаний, и проводить фундаментальный анализ, который невозможен без специальных знаний.

Основная ошибка новичков – объединение различных стратегий под одной финансовой целью. Но могут быть и исключения.

Многие инвесторы начинают получать прибыль по принципу «я возьму эти недооцененные ценные бумаги, а эти для дивидендов, а эти интересны как потенциальный новый Facebook или Amazon».

В результате получается смесь активов, которой трудно управлять.

Для разных портфелей используют разные инструменты:

• для получения пассивного дохода на пенсии через 20 лет – дивиденды или распределение активов;
• на горизонте 3-5 лет покупка автомобиля консервативна за счет покупки облигаций или индексных фондов на облигации;
• собираетесь в отпуск через год – депозит или сберегательный счет.

Консервативная стратегия обычно используется по мере приближения к целевой дате. Например, инвестор накапливает капитал, чтобы получать пассивный доход на пенсии.

Если до пенсионного возраста еще 20-30 лет, они могут инвестировать в более рискованные инструменты, но, если им осталось 3-5 лет, они стараются перевести большую часть своих активов в инструменты с низким уровнем риска.

Структура создания инвестиционной стратегии для начинающего инвестора выглядит следующим образом:

1. Постановка финансовой цели: на что мы копим, сколько денег и сколько времени это займет.
2. Определение профиля риска инвестора для понимания его отношения к риску.
3. Помните о двух предыдущих пунктах при выборе инструментов.
4. Приобретение активов с учетом выбранной стратегии.
5. Анализ результатов инвестиций, внесение любых корректировок.

Резюме

Планирование – хорошая привычка, которую мы можем развивать в себе и в наших детях. Стратегия будет тем эффективнее, чем больше времени отведено на ее реализацию.

Не нужно тратить время на беспорядочные инвестиции, а следует выбрать для себя подход и начатье его реализовывать.

На сегодня это все.

Делитесь информацией с друзьями в соцсетях, комментируйте и оценивайте статью. Подпишитесь на обновления блога.

До встречи!