Как новичку начать инвестировать на фондовом рынке и избежать грубых ошибок

Всем привет! Вопрос, как инвестировать в акции новичку и с чего начать беспокоит большинство частных инвесторов.

В сегодняшней статье мы постараемся на него полноценно ответить.

Мы расскажем вам, как инвестировать в акции, чтобы получить прибыль и не потерять свои деньги.

Подходы к инвестированию

Инвестирование в ценные бумаги для начинающих инвесторов начинается с выбора. Нет, не акций, а подходов к инвестированию. Давайте рассмотрим, какими они могут быть.

Активный подход

Заработок инвестора происходит на движении цен на ценные бумаги.

Подход предусматривает отслеживание финансовых новостей, проведение технического анализа (изучение графиков и индикаторов) и анализ прогнозов.

И все это нужно делать каждый день в течение нескольких часов. Инвестор часто совершает сделки. По сути, это отдельная профессия, ее нелегко совмещать с любой другой работой.

Таких инвесторов называют биржевыми трейдерами или спекулянтами. Они могут зарабатывать более 100% в месяц, или потерять все деньги в один день.

Такой подход считается сложным, требующим специальных знаний и навыков. Мы бы не советовали начинающим спекулировать.

В долгосрочной перспективе лишь немногим удается превзойти пассивного инвестора.

Пассивный подход

Этот подход, безусловно, проще, чем активный подход. Инвестор регулярно приобретает ценные бумаги через определенное время (скажем, ежемесячно).

Обычно, выбор останавливается на паевых инвестиционных фондах (ПИФах, ETF, БПИФах), создаваемых профессиональными управляющими компаниями.

Инвестор нацелен на долгосрочную перспективу, поэтому его не так беспокоят периодические спады на рынке, как активного инвестора.

Чтобы убедиться, что ваши инвестиции приносят стабильный доход, необходимо сначала создать грамотный инвестиционный портфель.

Сочетание доходности и риска в нем должно быть оптимальным.

Этот подход может хорошо сочетаться с основной работой инвестора, поскольку требует минимальных затрат времени.

Но изучение основ инвестирования на фондовом рынке крайне необходимо. И вы можете потратить всю жизнь на оттачивание своих навыков.

Пассивное инвестирование не принесет доход в сотни процентов в год.

Но при правильном диверсифицированном портфеле инвестор может рассчитывать на стабильную прибыль, существенно превышающую инфляцию в долгосрочной перспективе.

Комбинированный подход

Механизм следующий: большая часть портфеля основана на пассивной стратегии (взаимные фонды, ETF или BPIF), небольшая часть посвящена активному инвестированию (покупка акций и облигаций выбранных эмитентов, ПАММ-счетов и других рискованных инструментов).

В этом случае необходимо следовать нескольким правилам:

1. Создайте систему финансовой безопасности, чтобы временные убытки не отражались на вашей семье.
2. Тщательно продумайте состав своего портфеля, который будет включать различные диверсифицированные инструменты, в том числе защитные (ОФЗ, золото).
3. Никогда не вкладывайте все имеющиеся у вас средства в активную торговлю, выделяйте на нее лишь процент от ваших инвестиций.

При использовании такой стратегии риск потерять все деньги минимален, а доходность может быть гораздо выше, чем при пассивном инвестировании.

Методы

Вы можете инвестировать свои деньги в акции несколькими вариантами. Это зависит от выбранного подхода и финансовых возможностей.

Вариант 1: Покупка единиц ETF

Инвестиции в ПИФы будут выгодными только в том случае, если доходность фонда, после учета комиссии управляющего, будет выше, чем процентная ставка по банковскому депозиту.

Метод 2. Покупка ETF и BPIF

Вместо того чтобы углубляться в теорию фундаментального анализа, вы можете купить российский фондовый фонд (FXRL), который отслеживает индекс Московской Биржи и включает 41 акцию крупных российских компаний.

В качестве альтернативы вы можете выбрать фонд акций США (FXUS), который охватывает 546 эмитентов.

Взаимный фонд – это биржевой взаимный фонд (ETF). Он отличается от обычного паевого фонда тем, что торгуется на фондовой бирже.

Метод 3. Покупка акций выбранных эмитентов

Этот метод требует более глубокого анализа эмитентов, чем предыдущие способы.

Вы создаете портфель из акций компаний, которые либо имеют хорошие перспективы роста, либо стабильно выплачивают высокие дивиденды, либо сочетают оба этих фактора.

Чтобы определить их, вы изучаете финансовую отчетность эмитента, анализируете мультипликаторы и углубляетесь в анализ новостей.

Этот процесс очень увлекательный и захватывающий, но требует опыта и времени.

Алгоритм

Рассмотрим этапы инвестирования в акции:

1. Открытие брокерского счета.
2. Выбор инвестиционной стратегии и типа инвестиционного портфеля.
3. Анализ и отбор акций для портфеля.
4. Ребалансировка.

Основные принципы инвестирования в акции

Сформулируйте основные принципы инвестирования в акции:

1. Регулярность. Вы сами устанавливаете частоту пополнения своего брокерского счета.
2. Диверсификация. Это одно из самых важных правил, которое поможет вам снизить риск и увеличить доходность вашего инвестиционного портфеля.
3. Анализ. Она требуется не только при покупке акций отдельных эмитентов, но и при выборе ETF, ПИФов и БПИФов для своего портфеля.
4. Ребалансировка. Нет необходимости ежедневно проводить ребалансировку портфеля. Пассивному инвестору достаточно делать это 1-2 раза в год.
5. Долгосрочная концентрация. В долгосрочной перспективе большинство ценных бумаг растут в цене. Российский рынок считается сильно недооцененным, поэтому перспективы роста высоки.
6. Сокращение расходов. Расходы являются одним из факторов, существенно влияющих на доходность инвестиций. В основном сюда входят налоги и брокерские комиссии.

Краткое описание типичных ошибок, допускаемых начинающими инвесторами

Именно этих ошибок лучше всего избегать начинающим инвесторам:

1. Частое изменение своих инвестиционных планов и, как следствие, изменение состава своих портфелей.
2. Предпочтение активным, а не пассивным стратегиях. Если нет опыта и знаний, такой подход приведет к убыткам.
3. Попытки угадать наилучшую цену покупки/продажи. Даже профессионалы в этом редко добиваются успеха.
4. Использование идей и прогнозов различных аналитиков, которые часто противоречат друг другу. Научитесь анализировать.
5. Страх. Страх перед неизвестными инструментами сидит в большинстве наших граждан.
6. Торговля на эмоциях. Стадный инстинкт – мощный фактор. Не каждый может устоять перед этим.
7. Инвестирование всего накопленного капитала. Акции – это не тот инструмент, в который следует вкладывать все, чем вы владеете. Создавайте портфель из различных инструментов, включая консервативные, и не забывайте о подушке безопасности.

Итоги

Инвестирование в акции – это прекрасная возможность получать высокий доход в течение длительного времени.

Но это нельзя делать под влиянием эмоций, которые могут разрушить все мечты и уничтожить капитал за один день.

Только холодный расчет, подкрепленный цифрами и игнорирующий мнения экспертов, которые слишком часто оказываются ошибочными.

На сегодня это все.

Поделитесь этой информацией со своими друзьями в социальных сетях. Комментируйте, оценивайте статью. Подпишитесь на обновления.

До скорой встречи!