Привет подписчикам и читателям, которым интересно, как инвестировать в индексные фонды в России – тема представленной статьи.
Приемлемый риск с высокой доходностью при соблюдении сопутствующих принципов диверсификации и всесторонней оценки – выбор многих начинающих и уверенных в себе инвесторов.
В установленных реалиях оптимальным станет вариант ИФ.
Индекс – это система
Инвестиционный фонд – это системный инвест-проект, в составе которого уже подобраны разноплановые инструменты.
Доказательством системности проекта ИФ выступают:
- Возможность четко определить структуру, состав и состояние портфеля в любой момент времени.
- Приоритетность расстановки инструментов (одни активы продаются, их доля в портфеле уменьшается, другие – покупаются, увеличивая общий процент и доходность).
- Стоит контроль-фактор (лимит по риску), доля каждого актива четко прописана, чтобы не допустить дисбаланс портфеля по факту прибыль/риск.
Готовая «сборная корзина» ИФ является мерилом для инвестора.
Можно четко следовать рекомендациям, подбирая собственный портфель в точно такой же последовательности и отношении, что позволит уверенно шагнуть на мировую арену.
Индекс быстро меняется, и здесь важно не упустить момент для ребалансировки. ЦБ на рынке постоянно мигрируют.
Одни компании приходят, другие уходят или сдают позиции.
Важно постоянно быть в курсе, своевременно заменять «малоперспективные» инструменты на «интересные» позиции в своей «корзине».
За этот момент отвечают управляющие фонда.
Основные позиции
Состав ИК разнообразен и может включать: ценные бумаги, товары (металлы драгоценные, цветные, пр.), недвижимость, фьючерсы, др.
Нередко совет вкладываться в индексный фонд получают инвесторы-новички, не желающие идти на риски.
Стабильный доход при минимальной опасности потерять – это выбор уверенных консерваторов, работающих по принципу «купи и держи».
Наши соотечественники играют на российской арене в пределах: ETF, БПИФов или ПИФов.
Выход на международную арену для новобранцев затрудняют санкции, больше возможностей у квалифицированный инвесторов.
Приобретая ETF-акции инвестор становится владельцем части компаний-участников данной индексной корзины.
Для России проводником в мир ИФ становится FinEx –владелец 88 % всех фондов.
Интересной является специфика БПИФов, которые в отличие от ETF, предусматривают:
- Контроль со стороны законов РФ.
- Возможность отойти от четких рекомендаций индекса.
- Освобождение от бремени дивидендов.
- Комиссионный сбор выше, чем традиционный процент.
ПИФ – наиболее понятный и привычный многим инструмент. Активы собираются с ориентиром на индекс.
Купить пай на бирже невозможно. Стать пайщиком можно лишь через УК.
Участие в индексном фонде
Поскольку купить пай ПИФ через посредника не представляется возможным, то поэтапно представлен процесс участия в проектах БПИФ или ETF:
- Выбор брокера по критериям: надежность (лицензия, разрешение на предоставление услуг), комфорт (мобильное приложение, интерфейс), возможность доступа (в установленные часы, круглосуточно), условия работы (комиссия, проценты).
- Открыть брокерский счет.
- Оценка предложений с учетом: базовых активов (становая жила портфеля), фирм-участниц (устав, капитал, контроль деятельности), перспектив.
- Планирование собственного портфеля (приблизительно в процентном отношении).
- Покупка долей.
Участие в ИФ дает свои преимущества и недостатки.
Из очевидных плюсов долгосрочного проекта по индексу:
- Доступность (легко включиться, точная оценка, регулярный контроль).
- Возможность экспериментировать (включать нужные позиции, исключать неинтересные).
- Легко анализировать стратегию и возможность быстро скорректировать.
- Налоговые каникулы и отсрочки по выплатам.
Из минусов отмечают:
- Комиссионный сбор выше среднего.
- Риск преждевременного закрытия проекта.
- Небольшой выбор инструментов на отечественном рынке.
Инвестиции в ИФ – оптимальный вариант для консервативных стратегов, которые не желают рисковать, но стремятся сохранить капитал.
Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, с нами вы узнаете много нового и полезного.
