Как стать квалифицированным инвестором и для чего это нужно

Всем привет! Сегодня расскажем, как стать квалифицированным инвестором и стоит ли это делать.

Инвесторы делятся на разные категории в соответствии с полученными знаниями, имеющимся опытом и финансовыми возможностями.

Существует особая категория инвесторов, которых называют квалифицированными.

Кого называют квалифицированным инвестором

Статус квалифицированного инвестора выдают физическому или юридическому лицу, признанному способным проводить операции на фондовом рынке с использованием видов финансовых инструментов и услуг, предназначенных исключительно квалифицированным инвесторам.

Банк России, таким образом, защищает начинающих инвесторов от лишних рисков, приносимых сложными финансовыми инструментами.

Для чего это нужно

Инвестор, получивший статус квалифицированного, может пользоваться инструментами, к которым доступ обычным инвесторам закрыт:

• инвестиционными паями закрытых ПИФов, хедж-фондов и т.п.;
• еврооблигациями, не имеющими обращения на Московской бирже;
• некоторыми акциями зарубежных компаний, не входящими в индекс S&P500;
• структурными нотами;
• депозитарными расписками, обращающимися на заграничных платформах;
• участвовать в сделках IPO.

Как становятся квалифицированными инвесторами

Для получения статуса квалифицированного инвестора, нужно:

1. Иметь денежные средства или ценные бумаги на сумму, превышающую 6 млн рублей.
2. Работать в финучреждениях со статусом квалифицированного инвестора не менее 2 лет, а в организациях без этого статуса – не менее 3 лет. Как вариант – оборот по сделкам за последние 4 квартала должен начинаться от 6 млн руб., при этом частота сделок должна быть не реже 10 в квартал, и не менее одной в течение месяца.
3. Иметь высшее экономическое образование, либо аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, сертификаты CFA, CIIA или FRM.

Лица без активов на нужную сумму, специального образования и работы в нужных организациях, умудряются «накрутить» обороты в течение года на сумму 6 млн руб., даже имея на брокерском счете незначительные средства.

В этом случае они тоже становятся квалифицированными инвесторами и получают допуск к сложным финансовым инструментам.

Преимущества и недостатки статуса

Основным преимуществом получения этого статуса считается доступ к большему количеству активов. Это подходит инвесторам, обладающим крупными суммами.

Каких-то особых минусов нет. Получение статуса никоим образом не наносит ущерба его работе на финансовых рынках.

Однако следует отметить, что для того, чтобы получить статус, необходимо выполнить определенные требования (о которых мы рассказали выше).

Второй момент – нужно учесть, что работа с некоторыми инструментами связана с более высоким риском.

Риски

Многие инструменты, доступные для торговли квалифицированным инвесторам, имеют более высокий профиль риска.

Отсюда и идея защиты от таких активов неопытных участников с небольшим капиталом.

Тем не менее, существует также много финансовых инструментов, доступных для неквалифицированных участников, которые несут в себе очень высокий риск и допускают высокий левередж.

К ним относится, например, большинство производных активов, торгуемых на фьючерсном и опционном рынках.

Подводим итоги

В последнее время все чаще можно встретить «замечательные» предложения, обещающие помочь стать квалифицированным инвестором.

В большинстве случаев такие предложения заканчиваются подготовкой поддельного сертификата.

При наличии такого сертификата брокер может предоставить статус квалифицированного инвестора, но если ЦБ РФ обнаружит фальшивые документы, дело может закончиться блокировкой счета и судебным разбирательством.

Прежде чем становиться квалифицированным инвестором, следует подумать, так ли нужен этот статус или вы можете легко обойтись без него?

Это на сегодня все.

Подпишитесь на обновления блога. Ставьте оценки. Комментируйте публикацию. Поделитесь статьей в соцсетях с друзьями.

До встречи!