Всем привет. Риск – дело благородное, но идти на него готов не каждый. Как определить персональный профильный портрет и выяснить уровень бесстрашия, готовность рисковать?
Способность прибегнуть к любой возможности, чтобы достичь результата. Порядок определения инвестиционного профиля клиента четко обозначен.
Следуя предложенной схеме можно выяснить всю интересующую информацию. Это упростит формирование идейной цели, скоординирует движение активов, обеспечит максимальную отдачу.
Основные моменты
Составление инвестиционного портрета – неотъемлемая часть процедуры найма.
Комплексный финансовый профиль позволит:
- Выработать стратегию использования активов.
- Наработать нужный инвестиционный портфель.
- Спрогнозировать реакцию на риски.
- Скоординировать действия в случае неудачи.
Разделение профилей по рискам рассматривается в трех перспективах:
- Инвестор-консерватор – управляет по принципу «сохранить и по возможности приумножить». Вклады предусматривают две основные цели: не прогореть на инфляции, получить доход. Работает в направлении наименьшего сопротивления. Практически не рискует. Принимает наименьшие процентные ставки на уровне текущих данных.
- Профиль умеренного риска – экспериментирует с вариантами по принципу «стабильный прирост». Готов рискнуть, если предложение выгодное. На пассивный доход не согласен, но и на серьезные проекты не осмелится. Принимает уровень текущей ставки с повышением на 2…4 пункта.
- Агрессивно действующий инвестор – открыт для крупных сделок. Принимает максимальные ставки. Не боится потерять в начале, если проект имеет перспективу для развития. Доходность мероприятия – основная цель работы. Работает по принципу «только победа». Принимает текущий уровень ставки с прибавкой до 5…8 пунктов.
Обозначив профильные рамки подбирается соответствующий портфель. Уклонения от стандартов предусмотрены для всех трех случаев.
Специальные условия предлагаются при смене профиля. Для каждого клиента директивы формируют персонально для каждого соглашения.
Критерии отбора
Процедура формирования предусматривает уточнения по профилю. Нередко соискателю задают вопросы, касательно:
- Цель вкладов (желаемый доходный результат, валютные предпочтения, др.).
- Подходящие временные рамки (срок, который готов ждать клиент).
- Персональные данные (возраст, пол, доход, профильный стаж, пр.)
- Соотношение доходов/расходов за месяц (в среднем).
- Имеющиеся альтернативные сбережения (для страховки).
По необходимости вопросы могут быть более широкого спектра. Полученные сведения позволяют точнее описать финансовый портрет.
Составленный портрет не является конечным. Пересмотреть результат можно:
- По желанию самого инвестора.
- Когда текущая программа исчерпала себя.
При условии смены ориентиров:
- предоставленные ранее сведения изменились, утратили силу, др.;
- нестабильная политическая обстановка, экономические качели внутри страны;
- дополнения, приписки, включения в законодательную базу.
Обязательными к регистрации данными являются:
- Ожидаемая прибыль (ее объем, количество повторов, т.д.).
- Риски, на которые готов идти вкладчик (с учетом положения, знаний и опыта в финансовой сфере).
- Срок, который готов ждать клиент.
Полученный в результате анкетирования профиль позволит инвестору свободно распоряжаться вверенными средствами.
Негативные моменты, способные изменить ход работы:
- временной горизонт менее года;
- личные сбережения не покрывают возможные траты;
- расходный лист длиннее доходного;
- клиент отказывается идти на любые риски.
Результат профильной проверки позволяет установить:
- доходные рамки проекта;
- рисковые границы;
- валютные преференции;
- оптимальные соотношения вложений и затрат.
Избрав ориентиры инвестор работает по заданному курсу. Анализ теоретических и фактических сведений поможет внести коррективы для оптимизации стратегии.
Ставьте лайки, присоединяйтесь к нам, становитесь успешными инвесторами или просто разбирайтесь в вопросе.
