Онлайн Банкир
Сервис подбора финансовых продуктов
Лого OnlineBankir.ru

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Всем привет. Знаете о нечестных способах получения денег? Не знаете, как раскрываются такие схемы и чем грозят подобные преступные действия? Мы расскажем.

Преступные схемы, авантюры мошенников и незаконные резекции приносят немалый доход. С течением времени капитал утаивать становится все более хлопотно.

Возникает необходимость «отмыть» накопленные средства, что является противозаконным.

Противодействие легализации преступных доходов – задача ведомственных объединений специального характера. Основные этапы операции изложены в статье.

Коротко о главном

Легализация – явление негативное. Стимул для процветания террористических формирований, преступной консолидации в целом.

Штатные специалисты подходят к решению вопроса комплексно, разрабатывая мероприятия по:

  • Выявлению лиц, причастных к деятельности.
  • Предотвращению кодификации.
  • Перекрытию основного источника.

Происхождение средств установить сложнее всего. Поверхностные причины:

  • Пренебрежение налоговым бременем.
  • Бравирование распоряжений по репатриации средств.
  • Провоз ценного груза в обход таможни.
  • Намеренное утаивание, занижение реальных масштабов капитала.
  • Уклонение от выплат по страхованию, др.
  • Неправомерные действия.

Банальное сохранение капитала «под матрасом» более не актуально. Имея в наличии приличную сумму преступный сегмент намерен «отмыть» свои деньги, узаконив их происхождение.

Целью кодификации средств являются:

  1. Маскировка реального источника.
  2. Установление легальной видимости.
  3. Укрывательство всех причастных к подобному роду занятий.
  4. Возможность свободно владеть, распоряжаться деньгами.

Правомерные средства можно вложить в «чистый» бизнес, можно использовать для покупки недвижимости, др.

Способы реализации

Для кодификации разработано масса способов, в том числе:

  • чрезмерная наценка на товар и услуги;
  • структура фиктивных, подставных компаний;
  • махинации с банковскими счетами;
  • международные миграции активов;
  • создание дочернего предприятия, не связанного с основным (кинотеатр, кафе, пр.);
  • патенты;
  • лотерея, т.д.

Характерные следы проведения сделок, вызывающие подозрение:

  1. Счета лиц-участников соглашения зарегистрированы в одном и том же отделении банка.
  2. Операции-однодневки, на проведение которых уходит не более 24 часов.
  3. Документация, сопровождающая операцию, проведена в те же сутки.
  4. Условный товар (программное обеспечение, патент, оптика, др.).
  5. Реквизиты фирм-участниц прописаны нечетко (с ошибками, пропущены, не существуют, пр.).

Жесткий контроль

В соответствующий мониторинговый орган принимают специалистов высокой квалификации. Среди требований к соискателю:

  1. Обязательное профильное образование высшей категории.
  2. Стаж от 2 лет.
  3. Регулярное повышение квалификации, личностный рост, модернизация знаний (тренинги, конференции, пр.).
  4. Отсутствие любого вида судимости.

Каждый профильный специалист имеет пакет документов, удостоверяющих право на работу.

Должностная инструкция регулирует основные моменты. Контракт дает право работать. Приказы, соглашения, памятка – являются уточняющими.

Сотрудник ведомства в праве осуществлять внутренний контроль деятельности, наложить вето и блокировать «подозрительные» средства. Также предусмотрены и другие меры.

Критерии операций, подлежащих контролю

Этапы урегулирование вопроса прописаны в соответствующем федеральном законе. Данные свидетельствуют, что:

  1. Движение средств (сумма более 0,6 млн. рублей) фиксируется высшими инстанциями.
  2. Сделки по недвижимости (сумма выше 0,3 млн. рублей) мониторятся специальными органами.
  3. Открытие счета, перевод средств (сумма 30 000 рублей и более) не допустимо без веских оснований.
  4. Размен валюты (сумма 15 000 рублей и выше) разрешен при наличии документа, доказывающего личность (паспорт, др.).

Легализация – действие неправомерное, последствия которого – заключение с изъятием принадлежащего подсудимому движимых активов, недвижимости, пр.

Ставьте лайки, подписывайтесь на канал и держите руку на пульсе самых актуальных новостей.

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.