Онлайн Банкир
Сервис подбора финансовых продуктов
Лого OnlineBankir.ru

Как организовать учет инвестиций: лучшее решение для инвестора

Всем привет! Основные проблемы в семейном бюджете и в инвестиционном портфеле возникают, как правило, из-за отсутствия контроля финансов.

Сегодня мы расскажем, как нужно вести учет долгосрочных вложений и инвестиций и почему это так важно.

Для чего это делать

Причины следующие:

  1. При инвестировании важно видеть, куда вы движетесь, отслеживать динамику каждого инструмента и портфеля в целом. Без анализа и управления вы можете совершить множество ошибок при выборе новых активов и стратегий.
  2. Слежение за своими финансами делает человека более дисциплинированным. Инвестор, придерживающийся правил и плана, будет гораздо успешнее того, кто поддается эмоциям и слепо гонится за прибылью.
  3. Инвестиционный учет помогает вам своевременно и грамотно провести ребалансировку портфеля, то есть вернуть владения активами в исходное состояние. Без этого невозможно придерживаться своей стратегии.
  4. Бухгалтерский учет не позволит вам пропустить сроки подачи деклараций, уплаты налогов, поможет вам соблюдать условия договора с брокерской фирмой и избежать штрафов и пеней.

Как отслеживать

Существует множество способов — платных и бесплатных, со своими преимуществами и недостатками.

Каждый выбирает то, что отвечает его конкретным потребностям.

Перечисляем основные инструменты:

  1. Блокноты, бухгалтерские книги, записные книжки. Классический и самый простой способ. Ручка и блокнот всегда под рукой. Основной недостаток заключается в том, что вы должны сами вводить все данные и рассчитывать их. В настоящее время существует множество других, более совершенных, автоматизированных способов ведения бухгалтерского учета.
  2. Электронные таблицы Excel и Google Docs. Здесь вы можете создавать формы отчетов по своему вкусу, передавать отчеты брокеров, вести учет активов и контролировать бюджеты. Недостатком этого метода является то, что вам придется работать с десятками или даже сотнями различных формул для реализации всех функциональных возможностей. Кроме того, время от времени вам придется менять устаревшие данные в ячейках на актуальные. Это очень трудоемкий процесс, которого можно легко избежать, используя другие инструменты.
  3. Отчет брокерской фирмы. В целом, брокер предоставляет всю минимальную информацию, необходимую для осуществления инвестиций. Данные обновляются в режиме реального времени, ничего не нужно вводить вручную. Однако имеющиеся статистические данные будут ограничены. Если вам нужны расширенные функции, вам придется искать дополнительную услугу.
  4. Программы и приложения. Существует множество компьютерных программ для учета инвестиций. Некоторые из них не бесплатны, другие имеют ограниченную функциональность и могут не соответствовать потребностям инвестора в пользовательской статистике.
  5. Услуги по отслеживанию ваших инвестиций. Вероятно, это самый удобный инструмент для ведения портфеля. Хотя разные сервисы предлагают различные опции и функции, которые могут не соответствовать предпочтениям конкретного инвестора, они имеют множество преимуществ. Более того, вы можете выбрать услугу, которая соответствует вашему вкусу и портфолио. Все, что вам нужно сделать, это зарегистрироваться в личном кабинете, импортировать отчет брокера и управлять автоматизированным процессом с помощью нескольких щелчков мыши.

О сервисе Intelinvest

Хотим рассказать вам о самом известном в Рунете сервисе для учета доходности инвестиций в акции и облигации, которым пользуются многие – IntelInvest.

Сервис позиционирует себя как интеллектуальная замена таблиц Excel и брокерских отчетов.

Здесь вы можете просто добавить все свои сделки, и доход будет рассчитан автоматически.

Эта услуга поможет вам следить за своим инвестиционным портфелем, позволит изучать подробный анализ и получать важные оповещения с любого устройства.

При этом учитываются все сборы и используются текущие котировки.

Intelinvest подходит как для новичков и профессионалов, так и для лиц, открывших ИИС.

Тарифные планы

Сервис предлагает три тарифа на выбор:

  1. Бесплатный. Включает 1 портфель, состоящий не более чем из 7 ценных бумаг. Вы не сможете вести полноценную инвестиционную деятельность, но что касается остальной функциональности, то все включено – полная аналитика, проводка акций, облигаций, взаимных фондов и драгоценных металлов, дивиденды, купоны, комиссии и погашения, котировки и информация об эмитентах, уведомления и анализ дивидендов.
  2. Стандарт. Включает 2 портфеля и 30 ценных бумаг. Доступны все основные функции + учет произвольных инструментов, публичный доступ и создание сложного портфеля из тех, что доступны у различных брокеров. Цена – 149 рублей в месяц при условии единовременной оплаты за один год.
  3. Профессионал. Охватывает неограниченное количество портфелей и ценных бумаг в них. Доступны все возможности тарифа Standard + валютные операции и размещение валютных активов, поддержка чата и приоритетный доступ к новым функциям, которые регулярно появляются на сервисе. Стоимость – 249 рублей в месяц при оплате за один год.

Последние два тарифа можно попробовать бесплатно.

Создание портфеля

Если у вас уже есть настроенный портфель или если вы ранее вели учет в таблице Excel, вы можете загрузить свой отчет в Intelinvest автоматически.

Для этого:

  • в настройках выберите «Импорт транзакций»;
  • найдите значок у своего брокера;
  • получите инструкции по загрузке статистики;
  • получите отчет в правильном формате и перетащите его в поле на сайте.

Все комиссионные определяются автоматически. После загрузки мы рекомендуем вам проверить полученные данные.

Если вы хотите создать портфолио в сервисе с нуля, следуйте инструкциям (относится к тарифу «Профессиональный», так как там нет ограничений):

  • нажмите на «Добавить портфель»;
  • введите имя и выберите тип (публичный или частный);
  • укажите валюту и тип счета (брокерский или ИИС);
  • определите размер комиссии;
  • определите дату открытия портфеля.

Чтобы добавить активы:

  • нажмите на «+» в верхнем левом углу;
  • в появившемся окне введите имя или тикер;
  • купонный доход, комиссия и другие данные будут введены автоматически.

Это на сегодня все.

Делитесь информацией с друзьями в соцсетях. Ставьте статье оценки. Комментируйте публикацию. Подпишитесь на обновления.

До встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.