Всем привет!
Для того чтобы проводить рациональный анализ инвестирования и делать из него необходимые выводы, очень важен учет финансовых вложений и инвестиций.
В сегодняшней публикации мы расскажем о способах и сервисах, помогающих вести такой учет.
Почему важно вести учет
Грамотный инвестор учитывает не только суммы инвестиций и вывода. Для него важны также промежуточные результаты.
Как бы ни был грамотно составлен инвестиционный портфель, при любой диверсификации, его нужно регулярно корректировать.
Если инструменты являются неэффективными, их либо продают, либо заменяют более прибыльными.
Таким образом, часть каких-то активов увеличивается, а часть других уменьшается.
Ребалансировку инвестиционного портфеля рекомендуют проводить, как минимум, один раз в 6 или 12 месяцев, для следования выбранной инвестиционной стратегии.
Учет инвестиций можно производить по-разному:
- используя блокнот или тетрадь;
- занося данные в Excel-таблицу;
- используя мобильное приложение брокерской компании;
- используя приложение, предназначенное для учета инвестиций (типа дневника инвестора).
Применение первых трех вариантов не очень удобно – все приходится вводить вручную и самостоятельно производить расчеты.
Использование более комфортных и автоматизированных способов учета, предлагаемых брокерской компанией, не всегда приносит нужный эффект для продуктивной работы с активами.
По нашему мнению, лучшим способом учета является использование специальных сервисов, позволяющих:
- Находить нужную информацию в одном месте.
- Производить расчета котировок и мультипликаторов на автомате в режиме реального времени.
- Вести полезную статистику и аналитику.
- Отслеживать последние инвестиционные новости.
- Пользоваться дополнительными услугами, облегчающими инвестору жизнь.
Наиболее лучшие сервисы и программы
Расскажем о самых популярных сервисах, позволяющих вести учет вложений и инвестиций.
Intelinvest
Сайт можно найти в сети по следующему адресу – intelinvest.ru.
Этим сервисом пользуются крупные инвесторы, поскольку он предоставляет удобный и практичный функционал.
Сервисом очень комфортно пользоваться тем, кто работает с ценными бумагами (акции и облигации).
В программу нужно просто добавить сделки, загрузив их из терминала брокера или таблицы Excel.
Преимущества сервиса:
- Отслеживание инвестиций, графиков, доходности, долей активов в инвестиционном портфеле, оценка размеров прибыли и комиссий.
- Получение подробной аналитики и отправка важных уведомлений на любое устройство с доступом в интернет. Можно пользоваться мобильным приложением.
- Наличие простого и гибкого интерфейса, легко настраиваемого под собственные нужды.
- Использование функции публичного портфеля, позволяющей поделиться достижениями на личном сайте или в блоге.
- Работа конфиденциальна. Работая с сервисом, вам не нужно вводить личные данные и загружать сканы документов.
- Пакет стоит 990 руб. в год. На протяжении тестового периода клиент не платит за использование функций сервиса.
Инвесторы, в портфеле которых не более 7 инструментов, могут пользоваться услугами по учету без оплаты.
Blackterminal
Адрес сайта сервиса – blackterminal.com.
Blackterminal считают современным удобным сервисом, позволяющим:
- Находить ценные бумаги, приносящие хорошую доходность.
- Отслеживать выплаты дивидендов и купонов.
- Заниматься созданием, корректировкой и публикацией информации об инвестиционных портфелях.
- Отслеживать последние новости о решениях акционеров и советов директоров.
- Отслеживать отчетные документы эмитентов.
Обслуживание возможно на нескольких тарифных планах:
- базовом;
- профессиональном.
Стоимость профессионального тарифа составляет 6 990 руб. в год. В тариф входит:
- Получение отчетности и мультипликаторов более чем по 2 300 акциям.
- Предоставление аналитических обзоров, дивидендных историй.
- Получение персональных уведомлений о дивидендах.
- Ведение учета инвестиций по 10 портфелям.
- Неограниченное количество активов в портфелях.
Базовый тариф предусматривает аналитику и портфель, в который может входить до 7 ценных бумаг.
Smart-lab
Адрес сайта в сети – smart-lab.ru. Ресурс – один из самых старых в Рунете, созданный для трейдеров и инвесторов.
По сути он является своеобразной социальной сетью, позволяющей пользователям обмениваться опытом, оставлять мнения, прогнозы, обзоры, писать комментарии.
Тут можно подписаться на сайты известных частных инвесторы, и отслеживать информацию и их советы.
Портал предоставляют пользователям такие преимущества:
- Функционал на сайте полностью бесплатный.
- Предоставлен доступ к графику котировок, к основным финансовым показателям и мультипликаторам.
- Есть возможность пообщаться в живых чатах с инвесторами.
- Создана хорошая база, чтобы можно было проанализировать российские компании.
Недостатками ресурса называют большой объем информации. В нем легко запутаться, а интерфейс сайта достаточно сложен для начинающих инвесторов.
Fin-plan Radar
Ресурс в сети находится по следующему адресу – fin-plan.org.
На сайте можно воспользоваться информационным веб-сервисом для инвесторов.
После авторизации на ресурсе, инвестор может здесь можно сформировать оптимальный инвестиционный портфель, соответственно выбранной стратегии:
- Осуществить подбор ценных бумаг соответственно доходности, виду, финансовым показателям эмитентов и руководствуясь иными параметрами.
- Выбрать активы по доходности, степени недооцененности, высчитанными экспертами портала ресурса, сектором экономики и пр.
- Есть возможность увидеть графики купонных и дивидендных выплат, ознакомиться с инвестиционными идеями, мониторингом, учетом и анализом выбранных активов.
Conomy
Ресурс находится в сети по адресу – conomy.ru. Это своеобразная финансовая энциклопедия фондового рынка страны.
Важная особенность сайта – возможность провести глубокий анализ компании и оценить потенциал роста ее активов.
Плюсы сайта:
- Бесплатность.
- В большом объеме предоставлена полезная информация – последние новости, данные по эмитентам, мультипликаторы по отраслям, даты собраний и выплат дивидендов.
- Собрана хорошая база финансовых показателей с готовыми расчетами по потенциалу роста акций.
Минусами ресурса называют сложноватые для понимания начинающих инвесторов данные.
Investing
Сайт можно найти по адресу ru.investing.com. Это русскоязычная версия иностранного ресурса.
Сайт предоставляет актуальные котировки ценных бумаг, ETF, криптовалюты, различных индексов и фондов.
Предоставляется доступ к техническому анализу, графикам, новостям, аналитике и мн. др.
На сайте доступно формирование собственного портфеля, поддерживающего большое количество инструментов и в разной валюте, настройка отображения нужной информации под свои цели, изучение графиков, статистики, календарей отчетности и выплат дивидендов.
На портале доступны: обучение, различные вебинары, пресс-релизы и интервью. Доступ к материалам предоставляется бесплатно.
Это на сегодня все.
Расскажите в комментариях, какими сервисами и программами для учета инвестиций пользуетесь. Поделитесь информацией в соцсетях. Поставьте статье оценку.
Подпишитесь на обновления блога, и читайте первыми читать актуальные и полезные публикации о мире финансов и инвестиций.
До скорой встречи!
